FINANCE

Финансовые новости

Как обслуживать новое поколение трейдеров и инвесторов


& nbsp






Автор: Мариос Чайлис, директор по маркетингу, Libertex Group


14 июля 2021 г.

Средний трейдер или инвестор сегодня выглядит совсем иначе, чем даже 10-15 лет назад. Стереотип о «Лиге плюща» или о мужчине, получившем образование в Оксбридже, который был настолько распространен в эпоху до Великого финансового кризиса 2008 года, полностью ликвидирован.

Возможно, самой большой движущей силой этого сдвига стал Интернет и, в частности, онлайн-брокерские компании, такие как Libertex. В прошлом вам потребовались бы социальные связи и значительная сумма денег, чтобы инвестировать в фонд или покупать отдельные акции. Теперь все, что вам нужно сделать, это зарегистрировать учетную запись и внести символическую сумму, и вы готовы к работе.

Тем не менее, очевидно, что большинство новых трейдеров и инвесторов принадлежат к более молодому поколению. Средний возраст инвесторов во всем мире снизился на 10–15 процентов, и эта тенденция будет продолжаться. Saxo Markets недавно опубликовала отчет, показывающий, что средний возраст их клиентов снизился на пять лет для мужчин и на четыре года для женщин, всего в период с 2020 по 2021 год. Учитывая легкость доступа к качественной информации и огромный выбор на рынке сегодня, не говоря уже о прискорбном низкие ставки сбережений, это имеет смысл.

Мы также видим больше женщин-инвесторов и трейдеров. Когда разразилась пандемия, количество зарегистрированных торговых счетов резко увеличилось. Американский брокер Fidelity отметил, что количество счетов, открытых мужчинами, увеличилось на семь процентов по сравнению с девятью процентами, созданными женщинами. Также было обнаружено, что женщины, как правило, получают больше прибыли, чем мужчины. Goldman Sachs обнаружил, что это также относится к профессиональному управлению деньгами: 43% паевых инвестиционных фондов, управляемых женщинами, превзошли свои показатели в 2020 году, по сравнению с 41% паевых инвестиционных фондов, управляемых мужчинами.

У новой когорты инвесторов и трейдеров есть свои уникальные черты характера и привычки. Их родители, бабушки и дедушки, как правило, инвестировали гораздо более консервативно, если вообще инвестировали. Для многих рисковые активы были связаны только с пенсионным фондом или управляемым сберегательным / инвестиционным счетом. Более состоятельные люди могли быть участниками паевых инвестиционных фондов или, возможно, владеть акциями компании, в которой они работали, но практически никто не интересовался механикой торговли.

Руки вверх
Инвесторы из поколения Z и миллениалы гораздо более практичны. Они тщательно выбирают своего брокера, обращая внимание на ставки комиссионных, спреды между покупателями и покупателями и плату за обслуживание. Затем они тщательно исследуют, какими инструментами торговать, и многие проводят собственный технический анализ. Это одна из причин, по которой мы так стремимся включить интерактивные диаграммы и инструменты анализа на платформу Libertex. Хотя мы наблюдаем рост как трейдеров, так и инвесторов, границы гораздо более размыты, чем в прошлые годы. Конечно, есть специализированные внутридневные трейдеры и инвесторы, которые не хотят покупать и держать, но это уже не одно и то же. Есть много трейдеров, которые предпочитают хранить часть своего портфеля в индексных фондах или криптовалютах в качестве среднесрочных и долгосрочных инвестиций.

Точно так же мы видим, как многие долгосрочные инвесторы погружаются в свинг-трейдинг, когда открываются возможности. Быть адаптивным и гибким — отличительная черта молодого поколения. Если мы оглянемся на 20 или 30 лет назад, дневные трейдеры почти наверняка имели бы некоторые опционы на акции и небольшое распределение золота, но количество дневных торгов инвесторов было почти нулевым. На мой взгляд, это совпадение создает демократизация как торговли, так и инвестирования. Теперь у всех есть доступ не только к рынкам, но и к образовательным и аналитическим инструментам, которых раньше не было.

Кажется, что большинство новых трейдеров и инвесторов привлекает желание большего в своей жизни, и это огромная часть нашей собственной философии Trade for More. Это первое поколение, которое в материальном плане оказалось в худшем положении, чем их родители, и, учитывая очень мало других вариантов инвестирования, вполне естественно, что их следует привлечь на финансовые рынки. Глобальная пандемия, несомненно, сыграла значительную роль. Многие люди застряли дома, когда рынки обвалились, и, видя эфемерность обвала, решили воспользоваться низкими ценами на акции.

Бычий
По-прежнему существуют региональные различия, хотя и не столь ярко выраженные, как в предыдущие годы. Многие участники рынка в Азии по-прежнему гораздо более не склонны к риску, чем их коллеги в США и Европе. Однако использование кредитного плеча начинает расти, поскольку трейдеры и инвесторы начинают более комфортно брать на себя немного больший риск ради шанса на более высокую прибыль. Все новые инвесторы были в основном слишком молоды, чтобы заметить Великую рецессию 2008–2009 годов, но пережили кризис COVID-19, и, без сомнения, это влияет на их поведение. Мы находимся на самом продолжительном бычьем рынке в истории, и многие молодые думают, что он будет продолжаться вечно. Конечно, у нас была авария, но это было событие «черный лебедь», и мы достигли новых рекордных высот.

Каждый имеет доступ не только к рынкам, но и к образовательным и аналитическим инструментам, которых раньше не было.

Отсутствие опыта работы на медвежьих рынках делает молодых инвесторов более оптимистичными, поэтому мы видим так много трех, четырех, пяти и даже 10 мешков в течение нескольких недель или месяцев. Как правило, на накопление такой прибыли уходят годы, даже на безудержном бычьем рынке. Многие эксперты сказали бы, что это прелюдия к всемогущему краху акций, но вечный бычий рынок может так же легко стать самореализующимся пророчеством — особенно с такими внешними факторами, как низкие процентные ставки, минимальная инфляция и MMT в целом.

Новое поколение трейдеров и инвесторов невероятно технологично. Они следят за всеми последними разработками торговых программ и рассчитывают, что они будут в их распоряжении. Одним из примеров могут быть наши интегрированные инструменты анализа диаграмм. Как только они узнают, что что-то подобное возможно в приложении, вы должны предложить это в качестве брокера, иначе они уйдут в другое место. Мы осознаем эту тенденцию и делаем все возможное, чтобы идти в ногу с ней, как и должен делать любой хороший брокер.
В Libertex мы сосредоточились на том, чтобы сделать наше приложение максимально функциональным и удобным для пользователя, что принесло нам как многочисленные отраслевые награды, так и множество новых клиентов. Еще одна особенность, которую мы ценим новичкам, — это наша торговая академия. Не многие брокеры предлагают бесплатное обучение, и это определенно помогает нам выделиться из толпы. В то же время многие молодые трейдеры ищут наилучшие условия, которые они могут найти.

Чтобы брокер мог привлечь этих новых трейдеров и инвесторов, их комиссионные должны быть как можно более низкими. Некоторые брокерские компании объявили нулевую комиссию только для того, чтобы побудить пользователей использовать спреды, но новое поколение клиентов действительно делает свою домашнюю работу. Вот почему мы в Libertex предлагаем справедливые сборы без скрытых затрат.

Этический
На молодое поколение также гораздо больше влияют этические и экологические аспекты. Шумиха вокруг возобновляемых источников энергии и электромобилей — тому подтверждение. Можно сказать, что это несколько прагматичное поведение, учитывая, что за этой технологией будущее, но, похоже, оно идет глубже. Если мы посмотрим, насколько дешевой была нефть во время краха коронавируса, вы могли подумать, что больше из них скупали бы ее по цене менее 20 долларов за баррель или загружали фьючерсами. Но вместо этого они бросились в Tesla, Nio, Enphase и им подобные. Старшие поколения поступили наоборот и сразу вложились в нефтяные ETF США. Оба принесли приличную прибыль, но молодое поколение также добилось морального превосходства.

Однако, хотя приоритеты представителей поколения X и бумеров различаются, я не думаю, что это должен быть конфликт. Это просто вопрос тщательного планирования. Наши пожилые клиенты обычно предпочитают менее рискованные варианты, такие как индексные фонды, акции голубых фишек и традиционные валюты, в то время как наши молодые пользователи, как правило, выбирают акции технологических компаний и криптовалюту. Что касается самой платформы, все наши пользователи, независимо от возраста, ценят простоту использования и сильную интеграцию таких инструментов, как новости, поэтому здесь нет никаких компромиссов. И если какие-либо менее технически подкованные клиенты испытывают трудности с использованием торговой платформы, в качестве брокера вам просто нужно иметь под рукой круглосуточный технический персонал, чтобы помочь им в этом. Мы решили, что это жизненно важно много лет назад, когда торговля только начинала переходить в онлайн.

Мы находимся в разгаре бума, непохожего на все, что когда-либо видела отрасль, ускоряемого Интернетом и расширением возможностей подключения, и, во всяком случае, появление технологии 5G только усилит эту тенденцию. Даже если часть нынешнего «нового поколения» будет вытеснена еще более молодой толпой, что почти наверняка произойдет до некоторой степени, многие, скорее всего, вернутся к торговле или инвестированию в более позднем возрасте.

Но я думаю, что наиболее вероятный сценарий состоит в том, что мы сохраним когорты миллениалов и поколения Z, а затем также их детей и внуков. Мы просто должны оставаться в тонусе как брокеры, чтобы гарантировать, что мы продолжаем удовлетворять потребности всех наших клиентов в любое время. Это сложная, но достойная задача, и мы здесь, в Libertex, безусловно, ее решим.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *