FINANCE

Финансовые новости

IFC в центре роста и инноваций


& nbsp






Автор: Элиза Донован, генеральный директор, BVI Finance


4 февраля 2021 г.

Пандемия COVID-19 вызвала беспрецедентные потрясения в мировой экономике, приостановив торговлю и бизнес и ввергнув крупнейшие экономики в кризис. Однако, размышляя об одном из самых бурных периодов недавней истории, мы понимаем, что сейчас существует острая необходимость помочь мировому бизнесу вернуться в нормальное русло. С дополнительным уровнем сложности для предприятий по всему миру, это момент, когда международные финансовые центры (IFC), такие как Британские Виргинские острова (BVI), могут выйти на первый план в качестве каналов для глобального роста, инвестиций и торговли. IFC могут помочь предприятиям справиться с неопределенностями постоянно меняющейся нормативно-правовой базы и помочь предприятиям развиваться более инновационными и разнообразными способами. Поскольку мировая экономика начинает восстанавливаться после кризиса COVID-19, есть четыре ключевых области, в которых IFC могут помочь поддержать «великую перезагрузку».

Поддержка начинающих предпринимателей
Ожидается, что к 2030 году средний класс в мире достигнет 5,3 миллиарда человек, и ключом к этому росту будет способность культивировать культуры стартапов и предпринимательства и позволить им процветать во всем мире. По оценкам Всемирного банка, к 2030 году потребуется 600 миллионов рабочих мест, чтобы принять на себя растущую глобальную рабочую силу. На развивающихся рынках большинство официальных рабочих мест создается малым бизнесом, который создает семь из 10 рабочих мест. IFC уже помогают молодым предприятиям, жизненно важным для растущего среднего класса, процветать в развивающихся странах. Поскольку многие стартапы работают в условиях большей неопределенности, а также сталкиваются с более уникальными проблемами, связанными с капиталом и доступом к финансированию, ключевым моментом является обеспечение благоприятной для бизнеса среды со стабильными и четко сформулированными правилами и положениями.

В то время как нынешние времена только усилили это огромное давление на бизнес, приведя в соответствие с международными стандартами и все более широкое использование технологий, что привело к большей синергии в международном бизнесе, IFC смогли обеспечить благодатную почву, чтобы помочь стартапам расти и расширяться. На протяжении многих лет IFC позволяли малым предприятиям создавать безопасные и надежные бизнес-структуры за рубежом, чтобы предприниматели могли вести свой бизнес с большей гибкостью и не опасаясь нарушить жесткие правила или непомерно высокие административные расходы в своей юрисдикции. Проверенные и проверенные структуры IFC вселяют больше уверенности в тех, кто открывает новый бизнес в этих юрисдикциях, а также у инвесторов, что помогает компании расти. Таким образом, IFC все чаще становятся важным каналом для новых предпринимателей, облегчая им достижение успеха.

Обеспечение продвинутого бизнеса
Помимо предоставления предпринимателям доступа к этим испытанным структурам, IFC разработали все более изощренные механизмы, которые также позволяют институциональным инвесторам и предприятиям извлекать выгоду из способности создавать организации и операции по индивидуальному заказу для удовлетворения своих потребностей. В отраслевом отчете, недавно опубликованном Vistra, в котором рассматривались глобальные тенденции в международных финансах, результаты показали, что «офшорные центры были одними из самых быстрых, чтобы удовлетворить потребности все более искушенных клиентов». IFC разработали сложную бизнес-инфраструктуру и специализируются на предоставлении финансовых услуг, особенно тех, которые имеют жизненно важное значение для потоков капитала и содействия входящим и исходящим инвестициям. Например, хорошо известно, что IFC, такие как Британские Виргинские острова, являются важным центром для иностранных инвестиций и сыграли важную роль в росте ряда азиатских стран, особенно Китая.

Кроме того, в эпоху беспрецедентной экономической неопределенности снижение рисков и защита активов от больших потерь будут играть чрезвычайно важную роль для многих существующих предприятий и их планов восстановления после COVID. IFC предоставляют надежную и законную платформу для облегчения трансграничной торговли и инвестиций, особенно со странами, такими как Китай, как мы видели с юрисдикциями, такими как Британские Виргинские острова. По мере того как Китай продолжает свое заметное восстановление после пандемии — по прогнозам МВФ, это единственная экономика в мире, которая продемонстрирует положительный рост в 2020 году — МФК будут продолжать играть жизненно важную роль в этот период восстановления после пандемии для налаженный бизнес.

Защита цифровой экономики
Одним из поразительных последствий пандемии является быстрое ускорение внедрения технологий и цифровых инноваций во всех крупных странах. Несмотря на первоначальные препятствия, мы стали свидетелями продолжения сделок, транзакций и другой финансовой деятельности, которые стали возможными благодаря адаптации к цифровым методам и использованию цифровых платформ. Однако для тех стран, которые отстают в инновациях, сейчас более остро стоит внедрение цифровых инноваций — не только для преодоления барьеров, представленных COVID-19, но и для того, чтобы идти в ногу с необратимыми технологическими преобразованиями, которые мы наблюдали на протяжении всей пандемии. . Например, Китай недавно провел испытания своей цифровой валюты и активно продвигается к безналичному расчету. Мы уже видели, что криптовалюта быстро стала символом цифровой экономики без гражданства.

Потенциал цифровых активов и новой цифровой экономики огромен для населения, не охваченного банковскими услугами, в Африке, Латинской Америке, Азии и на Ближнем Востоке.

К 2030 году вполне вероятно, что валюта, управляемая с помощью технологии распределенного реестра, станет обычным явлением и может сыграть важную роль в развитии глобального бизнеса. Пионеры цифровых активов без гражданства ищут юрисдикции, которые поддерживают и поощряют эти новые классы активов. И IFC лидируют в разработке и внедрении этой новой глобальной технологии.

В недавнем отчете было обнаружено, что Британские Виргинские острова, Каймановы острова и Сингапур были тремя основными юрисдикциями выбора для первичного размещения монет в мире в 2018 году. Более того, другое недавнее исследование показало, что 80 процентов всех крипто-хедж-фондов, действующих в 2019 году, находились в IFC. . Потенциал цифровых активов и новой цифровой экономики огромен для населения, не охваченного банковскими услугами, в Африке, Латинской Америке, Азии и на Ближнем Востоке. Например, мы уже видим, как мобильные финансовые технологии революционизируют движение денег по Африке.

Как инновационные инкубаторы этих технологий, IFC могут приложить руку к тому, чтобы сделать финансовые услуги доступными для миллиардов. Более того, IFC предоставляют гибкие, сложные, но при этом рентабельные финансовые продукты в благоприятной нормативно-правовой и деловой среде. Например, «инкубаторные» фонды Британских Виргинских островов, которые нацелены на небольшие стартовые фонды, позволяют клиентам привлекать и объединять небольшие суммы инвестиций и управлять ими через собственный фонд, избегая при этом высоких административных расходов. Они также хорошо подходят для цифровых фондов. Эти фонды инкубатора позволяют новому менеджеру работать без необходимости назначать местных директоров, что значительно ускоряет весь процесс.

Адаптивная регуляторная среда
МФК доказали свою устойчивость и способность реагировать на новые правила. Поскольку неопределенность и сложность определяют среду роста в 2020 году, невозможно переоценить важность IFC в реализации этой устойчивости и адаптивного режима регулирования для содействия формированию трансграничных структур и обеспечения надежной защиты акционеров. Представители отрасли признают, что для того, чтобы оставаться ведущей IFC, необходимо иметь прочный послужной список эффективного регулирования. IFC часто первыми принимают международные стандарты, установленные глобальными регулирующими органами, такими как Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) и ОЭСР, и часто достигают более высокого рейтинга соответствия по сравнению с другими финансовыми юрисдикциями по всему миру. Надежные и проверенные структуры и нейтралитет IFC могут обеспечить предприятиям большую безопасность и уверенность, при этом такие структуры также помогают обеспечить экономическую стабильность и денежные выгоды.

Согласно отраслевому отчету Vistra, для некоторых клиентов усиление регулирования фактически становится недостатком при выборе юрисдикции. Таким образом, в этот век постоянной неопределенности предприятия находят уверенность в переходе в юрисдикции с надежными системами регулирования. IFC также берут на себя инициативу, когда дело касается инноваций в области регулирования, и понимают, что если мы действительно хотим использовать силу и возможности финтех, существующие политики необходимо обновить и привести в соответствие с быстро развивающимся сектором. Например, когда дело доходит до криптовалюты или криптоактивов, в настоящее время нет специального режима регулирования, и большинство транзакций, которые происходят, зависят от доверия к базовой технологии. Тем не менее, это все еще относительно новое пространство, и по мере роста его принятия возникает острая необходимость в регулировании сектора, чтобы воспользоваться преимуществами криптотехнологий и способствовать эффективному управлению.

Вот почему Британские Виргинские острова активно инвестируют в нормативные инновации и недавно запустили свою нормативную песочницу Fintech, присоединившись ко многим другим IFC, которые быстро создали нормативные песочницы. Эта инициатива позволяет финтех-предприятиям тестировать новые финтех-продукты в контролируемой среде и в рамках индивидуальной системы надзора, защищая участников рынка. Этот процесс предназначен для оценки соответствия новых финансовых продуктов существующим системам и для помощи в разработке целевых ответных мер со стороны регулирующих органов. Подобные инициативы помогают стимулировать инновации и использовать технологии для предоставления новых финансовых продуктов и услуг, улучшающих бизнес-процессы.

Ключевая роль в «великой перезагрузке»
МФК являются надежной платформой для создания, роста и диверсификации бизнеса и будут иметь решающее значение для стимулирования стран с формирующимся рынком и развитых стран в следующем десятилетии. Как мы видели, фактор, способствующий экономическому росту Китая, был связан с такими МФК, как Британские Виргинские острова, которые продолжали обеспечивать значительную долю трансграничной торговли и инвестиций между азиатскими компаниями — тенденция, которая будет только усиливаться. Заглядывая в будущее и планируя восстановление бизнеса и экономики, мы должны продолжать отстаивать уникальные аспекты МФК, от их способности укреплять международные деловые партнерства до их способности инкубировать и поддерживать рост инновационных финансовых технологий. Поступая таким образом, IFC могут сыграть важную роль в «великой перезагрузке» в эпоху после COVID-19.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *