FINANCE

Финансовые новости

Устойчивое развитие и ответственное инвестирование стимулируют рост сектора управления активами Таиланда


& nbsp






Автор: Хетхан Нисанант, директор, руководитель отдела институционального и индивидуального бизнеса, Отдел развития бизнеса, UOB Asset Management (Таиланд)


22 января 2021 г.

Индустрия управления активами Таиланда, особенно частные фонды или раздельные мандаты, выросла на целых 15,03 процента (CAGR) из-за интереса со стороны страховщиков за последние 10 лет, по сравнению с 10,37 процента для отрасли управления активами в целом, по состоянию на конец декабря 2019 года, по данным AIMC. В результате стабильно низких процентных ставок и нестабильности на фондовых рынках растет спрос со стороны клиентов — как институциональных, так и состоятельных — на более индивидуальные решения для разных уровней риска и доходности. Кроме того, инвесторы могут изменить свой мандат по мере изменения настроений рынка, чтобы динамически перебалансировать свои портфели в изменчивой и развивающейся среде.

Устойчивый и значительный рост
По данным AIMC, обслуживая как институциональных, так и состоятельных инвесторов, я с гордостью могу сказать, что наш частный фондовый бизнес в Таиланде продемонстрировал значительный рост на 37 процентов (CAGR) за последние два года. В институциональном сегменте нашими клиентами являются частные компании и компании, акции которых котируются на бирже, в широком спектре отраслей, фонды и фонды, а также страховые компании и семейные офисы. Кроме того, клиент пенсионного фонда доверил нам одно из наших крупнейших поручений на приобретение местного капитала. Имея конкретные инвестиционные принципы Сберегательно-кредитного кооператива, наша команда по управлению проектами развила навыки и опыт, чтобы помочь нашим клиентам в достижении их долгосрочных целей. Благодаря этим усилиям мы стали предпочтительным менеджером сберегательных кооперативных фондов для многих инвесторов.

Мы определили тенденцию к увеличению интереса к зарубежным активам. Имея это в виду, мы активно рекомендуем нашим клиентам диверсифицировать свои инвестиции за рубежом. Выгоды от расширения инвестиций на глобальные рынки многочисленны — меньшая волатильность, большая диверсификация и меньшая концентрация риска в корзине классов активов — лишь несколько примеров.

Нам повезло, что мы привлекли разнообразный и постоянно растущий список клиентов. Чтобы удовлетворить уникальные требования инвестиционных потребностей каждого клиента, наша команда гордится созданием индивидуальных решений. Формочка для печенья или универсальный подход никогда не входили в наш словарь. UOB Asset Management (UOBAM) имеет долгую историю партнерства и тесного сотрудничества с нашими клиентами, чтобы помочь им преодолеть рыночные циклы.

Начиная с нижнего предела спектра рисков, инструменты с фиксированным доходом могут приносить доход, снижать риск снижения и диверсифицировать портфель. Для мультиактивов мы предлагаем широкий спектр вариантов инвестирования, включая доход и жизненный цикл. Для более длительных временных горизонтов мы фокусируемся на собственном капитале, ожидая более высокой доходности для тех, кто способен допустить возможность потери капитала.

Кроме того, существуют альтернативы, которые обеспечивают доступ как к чувствительным к инфляции активам, так и к частным инвестициям. Будучи восприимчивыми к изменениям на рынке и меняющимся потребностям наших клиентов, мы поощряем постоянный диалог. Отзывы клиентов бесценны для нас. Приняв во внимание отзывы наших корпоративных клиентов, касающиеся контроля и предотвращения операционных рисков при выполнении онлайн-транзакций, мы разработали процесс двойного утверждения с уведомлением OTP для всех наших решений.

Устойчивое развитие и ответственное инвестирование
В UOBAM мы осознаем, что инвестиционное сообщество может сыграть ключевую роль в обеспечении социальной ответственности, тем самым способствуя устойчивости во всем мире. В начале 2020 года мы официально подписали Поддерживаемые ООН принципы ответственного инвестирования (PRI). Нашими двумя столпами устойчивости являются ответственные инвестиции (связанные с инвестициями) и корпоративное управление устойчивым развитием (не связанные с инвестициями). При инвестировании ради прибыли и цели мы считаем, что ответственное инвестирование может внести значительный вклад в развитие более устойчивой финансовой системы, что, в свою очередь, принесет пользу более широкому сообществу.

Включение оценки ESG в наш инвестиционный процесс по классам активов позволило нам выявить высококачественные компании. Мы реализуем политику управления: активное владение означает активное взаимодействие с компанией, в том числе посредством голосования по доверенности. Эти действия составляют ключевой компонент нашего ответственного инвестиционного подхода, который выполняет фидуциарную обязанность UOBAM как инвестиционного менеджера, чтобы действовать в лучших долгосрочных интересах наших клиентов.

Мы также внедрили серию внутренних планов обучения персонала, включая вебинары и семинары по вопросам устойчивого развития, проводимые персоналом. Они были разработаны для повышения осведомленности и знаний по ключевым вопросам устойчивого развития, имеющим отношение к UOBAM (Таиланд), которая является одной из первых компаний по управлению активами в Таиланде, которая следовала рекомендациям PRI по интеграции факторов ESG в наши инвестиционные процессы после того, как UOBAM стала подписала PRI, поддерживаемую ООН, в январе 2020 года. Мы воспользовались этим фактом, предложив UTHAI-CG для тайского капитала и UESG с Robeco в качестве суб-менеджера по глобальным инвестиционным решениям в акционерный капитал.

Создавая лучший мир для будущих поколений, мы отстаиваем культуру устойчивого развития внутри компании. UOBAM в первую очередь будет поддерживать следующие цели ООН в области устойчивого развития: нулевой голод, хорошее здоровье и благополучие, промышленность, инновации и инфраструктура, устойчивые города и сообщества, ответственное потребление и производство и действия по борьбе с изменением климата.

Исключительные услуги офлайн и онлайн
Стратегические основы UOBAM имеют прочный фундамент. Мы всегда держим клиентов в центре внимания, оставаясь при этом вовлеченными в цифровую среду. Мы не только стремимся предоставлять лучшие в своем классе инвестиционные решения и показатели эффективности, мы также обеспечиваем уровень обслуживания и опыта, который зачастую намного превосходит ожидания наших клиентов.

Наша целевая маркетинговая стратегия означает, что мы можем создавать персонализированные сообщения для индивидуальных инвесторов на основе их требований.

UOBAM (Таиланд) тесно сотрудничает с UOBAM и региональной сетью, чтобы продвигать внедрение новых технологий, инноваций и передовых методов, что позволяет нам увеличивать масштабы и эффективность. Активно осваивая технологии и используя цифровые инновации в нашей организации, мы разработали отмеченную наградами платформу управления капиталом, известную как UOBAM Invest. Это современное изобретение предоставляет роботизированные консультационные услуги через мобильное приложение, позволяя инвесторам контролировать свой портфель и управлять им в режиме 24/7. Инновации постоянно совершенствуются, что позволяет инвесторам планировать и достигать результатов своих инвестиций наиболее удобным для пользователя способом. Мы также много работали над улучшением наших цифровых услуг в других местах.

Например, мы добавили QR-коды для упрощения транзакционных платежей и сделали возможным онлайн-открытие счетов как на нашем веб-сайте, так и на платформах UOBAM Invest, что позволяет инвесторам открывать счета у нас легко, с большей скоростью и эффективностью. Гибкость — наша сильная сторона, и мы постоянно развиваем наше предложение по предоставлению индивидуальных услуг.

Чтобы лучше понять поведение инвесторов, мы провели исследование пути клиента. Анализ этих результатов помогает нам усовершенствовать маркетинговые инструменты и материалы, включая рекламные кампании. Наша целенаправленная маркетинговая стратегия означает, что мы можем создавать персонализированные сообщения для индивидуальных инвесторов на основе их требований — и все это сделано с целью создания безупречного клиентского опыта и повышения долгосрочной лояльности клиентов; и, естественно, конверсии в их инвестиционных путешествиях.

Целевая поддержка COVID-19
В сложные времена защита инвестиций наших клиентов является главным приоритетом, который является частью нашей фидуциарной обязанности. В UOBAM (Таиланд) мы стремимся предоставлять услуги по управлению инвестициями, необходимые для поддержания доверия к финансовой системе и снижения рисков для наших клиентов. Благодаря нашим технологическим возможностям мы смогли продолжать предоставлять продукты и услуги без перебоев во время пандемии COVID-19.

Кризис побудил нас не только быть более дисциплинированными, но и проявлять больше творчества и ясности в наших коммуникациях как внутри, так и за пределами компании. Как и везде на рынке, экономический спад повлиял на потребности наших клиентов в ликвидности и оборотном капитале, и некоторым инвесторам пришлось увеличить уровень наличных денежных средств. Мы смогли обеспечить это через наши фонды денежного рынка, которые сосредоточены на сохранении капитала и обеспечении ликвидности путем инвестирования в краткосрочные высококачественные корпоративные облигации, государственные ценные бумаги и банковские депозиты. Это решение для обеспечения ликвидности популярно, поскольку обеспечивает более высокую доходность по сравнению с краткосрочными депозитными ставками. По сути, он служит средством краткосрочного инвестирования в ожидании следующей инвестиционной возможности.

Решение непредвиденных проблем
Коронавирус нарушил работу многих финансовых учреждений, потребовав от них быстрого перехода на новые режимы работы для выполнения своих фидуциарных обязанностей, сохраняя при этом безопасность клиентов и сотрудников. Опираясь на почти тридцатилетний опыт и многочисленные извлеченные уроки, мы смогли быстро реагировать на меняющиеся ситуации и продолжать обслуживать наших уважаемых клиентов. Наша мантра в этот трудный период была сосредоточена на том, чтобы «оставаться в безопасности, оставаться эффективными и оставаться преданными».

Эти три меры лежат в основе всего, что мы делаем для продолжения оказания своевременной и постоянной поддержки нашим инвесторам. Чтобы дать наглядный пример того, как мы обеспечиваем непрерывность бизнеса при соблюдении правил безопасного дистанцирования и строгих процедур дезинфекции, мы внедрили механизмы работы на дому для более чем 80 процентов наших сотрудников. Этот переход прошел гладко благодаря нашим технологическим возможностям, которые гарантируют, что мы можем продолжать предлагать продукты и бесперебойные услуги. Не менее важно то, что мы поддерживаем наш уровень обслуживания за счет увеличения использования цифровых каналов для своевременной доставки обновлений рынка, инвестиционной аналитики и обеспечения доступности наших менеджеров по работе с клиентами для помощи с запросами клиентов.

И, естественно, мы внимательно следим за инвестициями клиентов, гарантируя, что не было сбоев в ежедневных инвестиционных встречах, а также способность группы измерения рисков и эффективности отслеживать инвестиционные риски клиентов и движения портфеля, повышая будильники при необходимости. Еще одна ключевая часть нашего репертуара — помочь клиентам ориентироваться в этой сложной финансовой среде. С этой целью мы продолжим использовать наш почти 30-летний опыт работы в качестве компании по управлению инвестициями, опираясь на опыт наших коллег по инвестициям и партнеров по всему региону и руководствуясь нашей установленной инвестиционной философией.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *