FINANCE

Финансовые новости

Премия за управление благосостоянием 2020 | Мировые финансы


В течение последних 200 лет отрасль управления капиталом работала по одному и тому же основному процессу. Развивайте личные отношения с клиентом, а затем разрабатывайте для него индивидуальную финансовую стратегию, используя лучшие доступные продукты и услуги. Это проверенная временем модель, но с 2000 года отрасль меняется. По мере того, как клиентура становится моложе, все большее количество цифровых решений становится приоритетным в качестве инвестиционных инструментов. По мере того как старые управляющие постепенно уходят на пенсию, молодые сотрудники меняют структуру крупных фирм.

Хотя эти изменения назревали вот уже два десятилетия, проблема внезапно обострилась в 2020 году. Пандемия COVID-19 оказала огромное давление на глобальные рынки благосостояния, требуя от них соответствия новым стандартам в области цифровых услуг, предлагая при этом такие же исключительные возможности настройки. клиенты ожидают. Внезапно любые отстававшие фирмы оказались неподготовленными к нашей новой реальности, нормальной для COVID.

После почти года абсолютных потрясений начинает вырисовываться путь вперед. Будущее управления капиталом сохранит за собой персонализированное обслуживание, которого ожидают состоятельные люди, с современными коммуникациями и аналитикой, обеспечиваемыми новейшими технологиями. Потребности клиентов становятся все более конкретными, и только самые активные фирмы, находящиеся на связи, смогут добиться успеха. Премия World Finance Wealth Management Awards 2020 вручается фирмам, которые используют эти новые способы ведения бизнеса и определяют будущее отрасли.

Кризис предотвращен
Самые четкие прогнозы на будущее часто можно сделать из прошлого. Глобальное богатство 2020: будущее управления благосостоянием от Boston Consulting Group — повестке дня генерального директора исполнилось 20 лет, чтобы проанализировать последние два десятилетия, чтобы помочь предсказать, в каком направлении будет развиваться отрасль.

Примечательно, что отрасль очень хорошо справляется с кризисом, пережив несколько кризисов с нового тысячелетия. В период между крахом доткомов и атаками 11 сентября, вызвавшими драматическую неопределенность и спад глобального капитала, сектор восстановил все утраченные позиции к 2003 году и достиг новых рекордов в 2005 году. В 2008 году сектор снова испытал шок, поскольку мировой финансовый кризис стер менее чем за год отдали более 10 трлн долларов из частного капитала. После правительственной финансовой помощи и новой политики центрального банка частное богатство полностью восстановилось к 2010 году. Последнее десятилетие было наполнено борьбой из-за затяжного европейского долгового кризиса и бурных торговых отношений между Китаем и США, но с учетом долгосрочной перспективы. относительно радужная картина. Ожидается, что пандемия COVID-19 станет для рынков самым серьезным испытанием. Как и в другие неспокойные периоды последнего десятилетия, мировое благосостояние почти наверняка сократится в краткосрочной перспективе, особенно с учетом резкого увеличения числа новых безработных. По оценкам Boston Consulting Group, в зависимости от скорости глобального восстановления и того, насколько эффективны различные меры по охране здоровья, глобальные уровни благосостояния восстановятся где-то между 2021 и 2024 годами. вопрос о том, будет ли сектор подвергаться долгосрочному ущербу, зависит от должностных лиц здравоохранения.

Но независимо от того, как мир будет развиваться после COVID-19, сектор управления капиталом претерпит полную личную, а также финансовую трансформацию. Boston Consulting Group ожидает, что управление капиталом объединит потребности клиентов, взаимодействие и услуги новыми, инновационными способами, более подходящими для цифровых систем. Это представляет собой более индивидуальный и подробный подход с точки зрения информации, наряду с персональным обслуживанием, в котором менеджеры по управлению активами традиционно преуспели.

Смена приоритетов
То, как сектор управляет восстановлением, потенциально может повлиять на их успех в ближайшие десятилетия. Недавно выпущенный Capgemini Отчет о мировом благосостоянии за 2020 год дает наглядную иллюстрацию изменения благосостояния мира по сравнению с предыдущим годом. В 2019 году богатство и население состоятельных людей во всем мире выросли почти на 9 процентов. Географически Северная Америка и Европа превзошли Азиатско-Тихоокеанский регион впервые с 2012 года. Однако все эти результаты предшествуют пандемии COVID-19. После того, как триллионы долларов были вычеркнуты из мировых бухгалтерских книг, инвестиционные приоритеты изменились.

Анирбан Бозе, генеральный директор Capgemini по финансовым услугам и член исполнительного совета группы, сказал, что менеджеры по управлению активами в настоящее время находятся в неизведанных водах. «Этот непредсказуемый период также может предоставить компаниям возможности для переоценки и переосмысления своих бизнес-моделей и операционных моделей, чтобы стать более гибкими и устойчивыми. Аналитика и автоматизация, а также новые технологии, такие как искусственный интеллект, могут позволить компаниям увеличить доходы за счет улучшения качества обслуживания клиентов при одновременном сокращении затрат за счет оптимизации процессов ».

Успех будет зависеть от того, как управляющие капиталом изменят свои продукты и услуги в постпандемическом мире. COVID-19 дал людям возможность задуматься о том, что является самым важным в их жизни, и состоятельные люди не являются исключением. В ответ на это Capgemini сообщает, что состоятельные инвесторы рассчитывают направить 41 процент своего портфеля на устойчивые инвестиционные продукты. Интерес проявляется не только с этической точки зрения: 39 процентов инвесторов ожидают получения высокой прибыли от устойчивых инвестиционных продуктов, а 33 процента считают эту категорию менее спекулятивной. Ожидается, что эти решения, основанные на ценностях, станут более распространенными. Фирмы реагируют на это, 80% из них теперь предлагают варианты устойчивого инвестирования, но их финансовые результаты будут подвергаться тщательной проверке.

Трансформация технологий
За изменением предпочтений следуют и меняющиеся ожидания. Учитывая, что часть преимуществ морально ориентированных инвестиций заключается в позитивных изменениях в мире, отчетность и статистика становятся более приоритетными. Capgemini очень четко иллюстрирует это в своем недавнем отчете. До COVID более 60 процентов опрошенных состоятельных людей сообщали об отсутствии удовлетворения при попытке получить доступ к информации о новых предложениях по управлению капиталом или к рыночной информации. Особенно это касалось клиентов в возрасте от 50 до 59 лет.

Еще один предмет разногласий касается роли крупных технологий. Только 26 процентов управляющих активами оценивают большие технологии как потенциальные разрушители их отрасли, в то время как 74 процента клиентов заявили о готовности хотя бы рассмотреть возможность создания крупной технологической альтернативы своим текущим договоренностям. Это поразительный разрыв между ожиданиями и реальностью, демонстрирующий, что традиционные управляющие активами вскоре могут оказаться под угрозой со стороны сектора, о котором они не имеют никакого представления.

Задача состоит в том, чтобы совместить новые ожидания цифрового взаимодействия с персонализированными услугами, которые идут рука об руку с управлением капиталом. Преимущество управления личным капиталом — это сопутствующий человеческий фактор. Самостоятельная природа цифровых систем приближается к подрыву этого отличительного качества. Успешными в будущем будут те фирмы, которые смогут творчески объединить эти две концепции инновационным и желательным образом.

В этой все более конкурентной среде требуется стремление к смелым шагам и разрушительным действиям для продвижения новых продуктов и услуг. По мере того как люди начинают переоценивать свою жизнь и портфолио в соответствии с новым нормальным для COVID миром, управление капиталом должно ожидать потрясений. Победителями World Finance Wealth Management Awards 2020 стали компании, которые смотрят в будущее и разрабатывают новые продукты, превосходящие ожидания как старых, так и новых клиентов.

Премия World Finance Wealth Management Awards 2020

Лучшие компании по управлению капиталом

Аргентина
Wells Fargo Advisors

Армения
Unibank Privé

Австралия
Партнеры Escala

Австрия
Schoellerbank

Багамы
Управление благосостоянием Шотландии

Бельгия
BNP Paribas Fortis

Бермуды
Баттерфилд Банк

Бразилия
BTG Pactual

Канада
Семейный офис Northwood

Чили
BTG Pactual

Китай
Торговый Банк Китая

Дания
Nordea

Финляндия
Taaleri Wealth Management

Франция
BNP Paribas Banque Privée

Германия
UBS

Гана
Королевский банк

Греция
Hellenic Asset Management

Гонконг
BNP Paribas Wealth Management

Венгрия
Удерживать управление активами

Индия
IIFL Управление частным капиталом

Индонезия
Банк Сингапура

Италия
BNL BNP Paribas

Кувейт
НБК Капитал

Литва
INVL

Люксембург
BGL BNP Paribas

Малайзия
RHB

Маврикий
Банк Один

Нидерланды
ABN AMRO MeesPierson

Нигерия
FBN Quest Merchant Bank

Норвегия
Nordea

Оман
Банк Маскат

Филиппины
Банк Филиппинских островов

Польша
CITI Handlowy

Португалия
Сантандер Тотта

Катар
Национальный банк Катара

Саудовская Аравия
САББ

Сингапур
Банк Сингапура

Южная Африка
Старый взаимный

Испания
Сантандер

Швеция
Карнеги

Швейцария
BNP Paribas Wealth Management

Тайвань
Cathay United Bank

Таиланд
Kiatnakin Phatra Securities

ОАЭ
Первый банк Абу-Даби

НАС
Управление капиталом Merrill Lynch

Вьетнам
Prestige Wealth Management

Лучший многоклиентский семейный офис, Лихтенштейн
Партнер Kaiser

Лучшая инвестиционная компания в сфере недвижимости
SFO Group

Самый инновационный менеджер по благосостоянию, Европа
XSpot Богатство

КОММЕНТАРИИ

->

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *