FINANCE

Финансовые новости

Как искусственный интеллект используется для преобразования страховой отрасли


Здание Mitsui Sumitomo Insurance в Токио, Япония

Здание компании «Мицуи Сумитомо Страхование» в Токио, Япония & nbsp






Автор: Шиничиро Фунабики, директор, вице-президент, исполнительный директор, Mitsui Sumitomo Insurance, и главный директор по цифровизации, MS&AD Insurance Group Holdings


25 января 2021 г.

Компания Mitsui Sumitomo Insurance может похвастаться более чем 100-летней историей, восходящей к основанию Osaka Insurance Company в Осаке в 1893 году и Taisho Marine & Fire Insurance Company в Токио в 1918 году. Обе компании росли вместе с послевоенным восстановлением экономики. после слияния Osaka Insurance с компанией Sumitomo Marine and Fire Insurance Company в 1954 году; и Taisho Marine and Fire Insurance также пережили ряд слияний и в 1991 году были переименованы в Mitsui Marine and Fire Insurance. Позже, в 2001 году, эти две компании объединились и образовали нынешнюю Mitsui Sumitomo Insurance.

Mitsui Sumitomo имеет корни как в Sumitomo Group, история которой насчитывает более 400 лет, так и в Mitsui Group, история которой насчитывает более 340 лет. Сегодня Mitsui Sumitomo Insurance — одна из крупнейших страховых компаний в Японии, входящая в список Fortune 500 с глобальным охватом и основная часть MS&AD Insurance Group Holdings, созданная в 2010 году. MSI занимает первое место среди японских страховых компаний. — рынок страхования жизни с прибылью почти 143 млрд иен (1,35 млрд долларов) в год с последними окончательными результатами и номер один по объему валовых премий в регионе АСЕАН с 10 странами. Они работают в 49 странах и регионах, основываясь на знаниях и авторитете, накопленных за более чем 90 лет зарубежной экспансии.

Однако, несмотря на сообщение о росте чистых премий на 2,3% до 1,5479 трлн иен в своих последних финансовых результатах, компания, возглавляемая президентом и исполнительным директором Нориюки Хара, не стоит на месте, поскольку стремится улучшить качество обслуживания. предлагает как своим клиентам, так и своим агентам.

Идеальное сочетание
MSI считает, что трансформировала традиционную модель продаж страховых компаний для своих 40 000 агентов в Японии, разработав первую в отрасли систему поддержки продаж агентов на основе искусственного интеллекта — MS1 Brain, объединяющую людей и искусственный интеллект (ИИ). , совмещая управление взаимоотношениями с клиентами (CRM) с автоматизацией продаж (SFA). Агент может выявить потенциальные потребности клиента посредством анализа огромных объемов данных, а затем MS1 Brain предложит, какие страховые продукты предложить и каким образом. Кроме того, собирая информацию о клиентах и ​​накапливая ее в системе ИИ, агенты создают устойчивую систему, в которой ИИ и люди растут вместе.

С момента запуска MS1 Brain в феврале 2020 года агентам было предоставлено 860 000 индивидуальных потенциальных клиентов в месяц и 80 000 корпоративных клиентов в месяц, при этом продуктивность торговых агентов увеличилась на 20–130 процентов по сравнению с традиционной моделью продаж. Мы гордимся легкостью, с которой взаимодействуем с нашими клиентами. Мы строим прочные отношения и стремимся завоевать доверие клиентов. Накопленный нами опыт будет интегрирован с ИИ, чтобы предоставить клиентам улучшенный уровень опыта. Используя цифровые технологии, мы произведем революцию в общении с нашими клиентами. MS1 Brain станет нашим инструментом для перемен.

Это будет означать революцию в предложениях с использованием ИИ для анализа больших данных. Прогнозный анализ потребностей проинформирует нас о потенциальных потребностях клиентов, что приведет к презентации предложения «Brain Video» с индивидуальными рекомендациями для каждого клиента. Это откроет невиданные ранее возможности. Мы выстраиваем процесс подачи предложений по страхованию, в котором каждый шаг определяется «Следующим лучшим действием», в котором накапливаются ноу-хау, накопленные опытными агентами, с четкими целями и результатами.

Стратегический план продаж
Для своих агентов, добавляя подход, основанный на данных, к накопленному опыту, MS1 Brain повысит эффективность продаж, произведя революцию в поддержке управления: данные для максимизации прибыли и развития бизнеса, возможность отслеживать деятельность по продажам и повышать эффективность с помощью графической визуализации. , разработать стратегический план продаж и стать «компасом управления». Предложения, подкрепленные тщательно проанализированными данными, действия, измененные с большей степенью точности, и более совершенное управление, будут реализованы за счет сочетания человеческих знаний и искусственного интеллекта. MS1 Brain интуитивно понятен и удобен в использовании даже для тех, кто не имеет большого опыта работы в качестве страхового агента. Анализ рекомендаций предсказывает потребности клиентов с помощью ИИ и ежемесячно автоматически сообщает агентам рекомендуемые продукты. Потребности клиентов обозначены системой оценки по звездам. Для корпоративных клиентов он рассматривает различные продукты, такие как страхование от несчастных случаев, а для индивидуальных клиентов он рассматривает такие продукты, как хорошо оплачиваемое автострахование и страхование жизни, и дает основания для рекомендаций.

Корпоративным клиентам MS1 Brain может также анализировать потребности компаний-партнеров, используя корпоративную информацию компании кредитных исследований. Отображает рекомендации по анализу для клиентов и поставщиков по продажам; Кроме того, предоставляются лучшие советы и сценарии для обращения к клиентам и ролевые видео для практики.

В нем также есть меню управления, которое показывает активность представителей агентов, в том числе, к каким клиентам они обращаются, и позволяет менеджерам оптимизировать навыки агентов и уровень следующих лучших действий, которые они хотят, чтобы они использовали на экран настроек. Функция управления позволяет менеджерам проверять статус агентства, сравнивать его работу с другими агентствами и планировать инициативы по продажам на основе этой информации.

Клиенты анализируются на основе периодов транзакций и размера страховой премии, чтобы менеджеры могли систематически вносить предложения клиентам. MS1 Brain помогает менеджерам эффективно разрабатывать стратегии управления. Меню управления обеспечивает правильное использование системы всеми агентами.

Инновационный цифровой подход
Разработка MS1 Brain является частью попытки MSI трансформировать традиционную модель операций и продаж в сфере страхования, кроме страхования жизни, как внутри компании, так и в страховой отрасли в целом, с помощью инновационного цифрового подхода, который состоит из трех основных столпов: цифровая трансформация, цифровые инновации и цифровая глобализация. Для поддержки этого подхода компания также переводит на цифровые технологии человеческие ресурсы, цифровизацию системной инфраструктуры и цифровизацию управления.

Что касается цифровых инноваций, MSI запустила новую услугу под названием RisTech (Risk × Technology) в мае 2019 года, объединяющую данные, хранящиеся в MSI и ее клиентах, для анализа рисков и создания отчетов, чтобы предоставить новые возможности в управлении рисками, выходящие за рамки обычного страхования. Инициатива, возглавляемая отделом цифровой стратегии MSI, а также отделами корпоративных продаж и планирования продуктов, позволила к сентябрю 2020 года обратиться к более чем 150 компаниям в различных отраслях и достичь более 20 миллиардов иен продаж страховых премий. Мы стремимся визуализировать и минимизировать риски, которые невозможно было бы решить с помощью традиционных подходов, тем самым защищая компании, сообщества и землю от несчастных случаев и стихийных бедствий, чтобы создать мир, свободный от опасностей.

Другая инициатива заключалась в разработке цифровой страховой платформы, использующей API (интерфейсы прикладного программирования), чтобы позволить кому-то покупать соответствующий страховой продукт одновременно с покупкой, путем встраивания соответствующего страхового предложения в цифровую платформу, используемую продавцами. товаров и услуг. Кто-то, покупающий, например, товары, такие как бытовая техника и смартфоны на Yahoo Auction (услуга Yahoo в стиле eBay, очень популярная в Японии), теперь может одновременно приобрести страхование ремонта продукта, при этом система интегрирует онлайн-заполнение уведомления об авариях и претензии, сохраняя при этом удобство работы с пользователем.

Помимо MS1 Brain, нововведения включают:
»Ответ на запросы клиентов и процедуры через чат-ботов
»Расширенное обнаружение мошеннических заявлений с использованием ИИ
»Установка системы панели показателей продаж с использованием инструментов Business Intelligence, процедурной и технической инфраструктуры, которая собирает, хранит и анализирует данные, полученные в результате деятельности компании.
»Настройка системы документооборота для приложений и отчетности между сотрудником, внутри компании и агентами
»Организация веб-системы управления недостатками, которая позволит агентам решать проблемы самостоятельно.
»Автоматизация рутинной работы с помощью программного обеспечения RPA (роботизированная автоматизация процессов), предназначенного для уменьшения нагрузки повторяющихся простых задач на сотрудников.

Улучшение клиентского опыта
Проект MSI Digital Globalization включает в себя глобальные цифровые центры в Токио и Сингапуре, открытые в апреле 2020 года, для продвижения цифровизации и решения проблем, связанных с подключением цифровых активов по всему миру, улучшения качества обслуживания клиентов и производительности бизнес-процессов, особенно в Азии. В то же время MSI продвигает инициативу по анализу данных со своей дочерней компанией MS Amlin из лондонского Сити, которая предоставляет страховое покрытие для коммерческих предприятий и перестраховочную защиту для других страховых компаний по всему миру, и которая была приобретена MSI в 2016 г. за 3,5 млрд фунтов стерлингов.

Чтобы поддержать эти инициативы и реализовать создание новых цифровых бизнес-моделей в рамках своей цифровой стратегии, компания Mitsui Sumitomo Insurance работает над повышением базовой цифровой грамотности всех своих сотрудников, а также над развитием «цифровых человеческих ресурсов». Компания назначила «цифрового представителя», который будет действовать в качестве агента изменений в каждом отделе и способствовать повышению операционной эффективности и инновационных процессов. Это обучение специалистов по данным, которые будут способствовать построению более безопасного и устойчивого общества путем анализа данных.

Он также реализует оригинальные образовательные программы в сотрудничестве с университетами для обучения сотрудников, которые могут создавать идеи и развивать передовые аналитические навыки для решения деловых вопросов и, в конечном итоге, планировать и реализовывать идеи беспрецедентной социальной ценности.

Чтобы его цифровые инициативы укоренились как часть внутренней культуры компании, будет создана и будет использоваться комплексная система, включая создание того, что называется Системой сертификации цифровых человеческих талантов, чтобы обеспечить открытое инновационное пространство, которое предложит места чтобы сотрудники MSI могли использовать свои новые цифровые знания и специальные навыки анализа данных и применять их в бизнесе компании.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *